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GuíaQué documentos necesita para declarar impuestos.
Imprímala, vaya marcando y deje de preguntarse si le falta algo.
Antes de que alguien pueda preparar su declaración hacen falta cuatro cosas: identificación con foto, el número de Seguro Social o ITIN de cada persona en la declaración, la declaración del año pasado y todos los formularios de ingresos que le mandaron.
Lo demás depende de su vida: hijos, casa, negocio, renta, una mudanza. La lista está agrupada para que salte lo que no aplica.
Para todos
- Identificación con foto, suya y de su cónyuge si declaran juntos
- Número de Seguro Social o ITIN de cada persona en la declaraciónIncluidos los dependientes. Un número equivocado es la causa más común de que rechacen una declaración.
- La declaración federal del año pasadoArrastra más de lo que parece: depreciación, saldos que se trasladan, créditos estatales.
- Número de cuenta y de ruta del bancoPara el depósito directo del reembolso o para pagar.
- Cualquier carta del IRS o del estado que haya recibidoAunque crea que ya se resolvió.
Ingresos
- W-2 de cada empleador
- 1099-NEC y 1099-MISC por trabajo por contrato
- 1099-K de aplicaciones de pago y plataformasTráigalo aunque ese ingreso ya esté en sus libros. El IRS recibe una copia de todos modos.
- 1099-INT, 1099-DIV y 1099-B del corretajeLos estados de corretaje se corrigen seguido. Espere el definitivo.
- 1099-R por retiros de cuentas de jubilación
- SSA-1099 del Seguro Social
- 1099-G por desempleo o reembolso estatal
- K-1 de una sociedad, S-corp o fideicomisoSuelen llegar tarde. Avísenos con tiempo si espera uno.
Deducciones y créditos
- Datos de quien cuidó a sus hijos: nombre, dirección y número de identificación fiscal, con lo que pagó
- 1098-T por colegiatura y 1098-E por intereses de préstamos estudiantiles
- 1098 por intereses de la hipoteca, y el impuesto predial pagado
- Donaciones a organizaciones benéficas
- Aportaciones a cuentas de jubilación hechas por su cuentaAportaciones a un IRA, y la fecha en que las hizo.
- 1095-A si compró su seguro médico por el mercadoSin este no se puede presentar la declaración.
- Gastos médicos, si este año fueron muy altos
Si trabaja por su cuenta
- Resumen de ingresos, o los libros si los lleva
- Totales de gastos por categoría
- Registro de millasLlevado durante el año. Reconstruirlo después es justo lo que no resiste una revisión.
- Medidas de la oficina en casa, si usa ese espacio solo para trabajar
- Equipo comprado este año, con fechas y montos
- Primas de seguro médico que pagó usted mismo
- Pagos trimestrales que ya hizoFechas y montos. Es lo que más se olvida, y es dinero suyo.
Si tiene propiedad de renta
- Renta recibida por cada propiedad
- Gastos: administración, reparaciones, seguro, cuotas de asociación, servicios
- Intereses de la hipoteca por propiedad
- La tabla de depreciación del año pasadoSin ella la depreciación empieza mal y ese error lo sigue por años.
- Días rentados y días que usted la usóEn rentas de corto plazo esto cambia el tratamiento fiscal, no solo las cuentas.
Si algo cambió este año
- Se mudó de estado: la fecha, las dos direcciones y dónde ganó el ingreso
- Se casó, se divorció o tuvo un hijo
- Compró o vendió casa: los documentos de cierre de ambas operaciones
- Tuvo daños por tormenta: reclamos al seguro y lo que le reembolsaron
- Sacó dinero de una cuenta de jubilación antes de tiempo
Cómo enviarlo
Por el enlace seguro que le mandamos. Tome las fotos planas y enfocadas, incluyendo la letra chica. Nunca mande por correo electrónico ni por mensaje un documento con su número de Seguro Social.
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Preguntas sobre documentos.
¿Qué documentos necesito para declarar impuestos?
Como mínimo: identificación con foto, el número de Seguro Social o ITIN de cada persona en la declaración, la declaración del año pasado, y todos los formularios de ingresos que le mandaron. Lo demás depende de su situación: hijos, casa, negocio, propiedad de renta o una mudanza.
¿Qué hago si todavía no me llega un formulario?
Casi todos los formularios de ingresos deben llegarle para finales de enero; los del corretaje y los K-1 suelen llegar después. No declare sin ellos. Una declaración presentada sin un formulario, o con una cifra que luego corrigen, es la razón más fácil de evitar para recibir una carta del IRS.
¿Necesito recibos o basta con el estado de cuenta?
El estado de cuenta muestra que se pagó algo. El recibo muestra qué fue. Para gastos normales del negocio suele bastar el estado de cuenta con una categoría clara; para algo grande o poco común, guarde el recibo. Las millas son la excepción: lleve el registro mientras maneja.
¿Cuánto tiempo debo guardar todo esto?
Tres años cubre la mayoría de los casos, porque ese es el plazo normal tanto para corregir una declaración como para que el IRS la revise. Lo relacionado con una propiedad, y lo que pagó por ella, guárdelo mientras la tenga y tres años más después de venderla.
¿Puedo mandar fotos desde el celular?
Sí, por el enlace seguro. Tome la foto del documento completo, plano y enfocado, incluso las partes que parecen relleno. No los mande por correo electrónico ni por mensaje de texto.
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